Expertise
Transmettre sans le subir.
« Comment transmettre sans tout perdre en frais ? » Derrière cette question, il y a d'abord des personnes : un conjoint à protéger, des enfants à aider, parfois une famille recomposée. Une transmission réussie se prépare de son vivant, à son rythme.
L'enjeu
- Protéger ceux qui restent : sans préparation, la loi décide à votre place de qui hérite, et le résultat ne correspond pas toujours à vos souhaits.
- Le temps est un atout : la loi prévoit des abattements qui se renouvellent tous les 15 ans. Plus on anticipe, plus on peut transmettre dans de bonnes conditions.
- Aider au bon moment : un coup de pouce pour des études ou un premier logement a souvent plus de valeur à 30 ans qu'à 60.
Les questions à se poser
- Qui est-ce que je veux protéger en priorité ?
- Mon conjoint ou mon partenaire de Pacs serait-il à l'abri si je disparaissais demain ?
- Ai-je envie d'aider mes enfants ou petits-enfants de mon vivant, et pour quels projets ?
- Comment garder assez pour moi, tout en transmettant ?
- Ma famille connaît-elle mes souhaits ?
Les erreurs fréquentes
- Attendre : les abattements non utilisés et le temps perdu ne se rattrapent pas.
- Croire que le Pacs protège comme le mariage : sans testament, le partenaire n'hérite pas.
- Donner trop, trop tôt, au risque de manquer soi-même plus tard.
- Ne pas en parler en famille, ce qui crée souvent des tensions au moment de la succession.
Ma démarche en 3 étapes
- 1
Écouter vos souhaits
Votre famille, votre patrimoine, qui protéger et qui aider.
- 2
Construire une stratégie et un calendrier
En lien avec votre notaire pour les actes.
- 3
Faire le point régulièrement
Quand la famille ou la loi évoluent.
Questions fréquentes
À partir de quand faut-il y penser ?
Dès que vous avez constitué un patrimoine ou une famille. Il n'est jamais trop tôt pour protéger son conjoint.
Faut-il passer par un notaire ?
Pour certains actes, oui. Je travaille en lien avec votre notaire : mon rôle est de vous aider à construire la stratégie d'ensemble.
Est-ce réservé aux gros patrimoines ?
Non. Protéger son conjoint ou aider ses enfants concerne toutes les familles.
Que se passe-t-il lors du premier rendez-vous ?
Nous parlons de votre famille et de vos souhaits. Les solutions viennent ensuite.
Page à caractère pédagogique, rédigée à titre d'information générale : elle ne constitue pas un conseil personnalisé.
Vous m'avez été recommandé ?
Le premier rendez-vous permet de faire le point sur votre situation et vos objectifs. Le bilan patrimonial est offert et sans engagement.
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